Однако стоит помнить, что наличие подтверждения личности является показателем надёжности биржи. Платформа, не требующая от вас никаких данных, соответственно, не несёт перед вами никакой ответственности. KYC относится к процессу проверки личности и оценки рисков, а AML представляет собой спектр методов борьбы с отмыванием денег, используемых для защиты от финансовых преступлений, выявления и сообщения о них. Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу. Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. Она разрабатывает международные стандарты по предотвращению отмывания денег и способствует их внедрению, а также борется с финансированием терроризма.
Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. KYC – более узкоспециализированный процесс, который фокусируется на идентификации клиента при начале финансовых отношений. Процедура включает сбор информации о клиенте, такой как фамилия, имя, дата рождения, адрес, и даже биометрические данные в некоторых случаях. Все это затем используется для оценки рисков, связанных с каждым конкретным клиентом.
Зачем проходить KYC и AML
Любителям криптовалют стоит учесть, что процедура KYC в большинстве случаев является обязательной и избежать ее практически невозможно. Однако стоит относиться с пониманием, поскольку биржи обладают полной информацией о пользователях, защищая их средства от преступных посягательств. Для торговой деятельности предпочтительны крупные криптобиржи, которые используют KYC, поскольку это обстоятельство гарантирует безопасность. Расшифровка AML – Anti-Money Laundering – переводится как “Противодействие отмыванию денег” и является частью политики любой уважающей себя биржи. Само название подсказывает, что это комплекс мер и законов, направленных на борьбу с отмыванием денег, полученных преступных путём. В эту категорию входят активы, полученные за счёт оборота наркотических средств, финансирования терроризма, эксплуатации детей, создания оружия массового уничтожения и т.д.
Они обеспечивают соответствие работы нормативным актам и законам. Но по мере роста цен на криптовалюту и интереса к ней, все чаще стали вызывать озабоченность преступления, связанные с отмыванием денег и другой незаконной деятельностью. Процедуры верификации могут отличаться в зависимости от характера бизнеса, однако преследуют они одни и те же цели. Сюда также относится комплексная проверка и постоянный мониторинг пользователей. Инновационная платформа Wallester содержит встроенную систему KYC-проверки, оптимизирующую процесс идентификации клиентов. Автоматизированная проверка данных позволит значительно сэкономить время и деньги при обработке информации и обеспечить надежную защиту бизнеса в строгом соответствии с действующими требованиями AML.
Однако некоторые члены криптосообщества имеют другую точку зрения на это преимущество и неоднозначно относятся к KYC-верификации. Их аргумент заключается в том, что KYC и AML противоречат концепции децентрализации. При соблюдении норм https://www.xcritical.com/ru/blog/aml-proverka-na-birzhakh-chto-takoe-kyc-i-aml/ KYC, AML и этих простых правил все стороны будут защищены, а криптовалюты со временем станут более безопасным и понятным для регуляторов инструментом. Что приблизит их глобальное принятие в качестве легального платежного средства.
Одним из инструментов AML является проверка «Знай своего клиента» (KYC), то есть комплексная проверка данных клиента перед предоставлением финансовых услуг. Именно так полностью звучит задача негосударственной международной организации Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Части этой длинной аббревиатуры встречаются во многих финансовых документах, манифестах открытости, политике безопасности компаний. KYC — Know Your Customer или Know Your Client (Знай своего клиента). Цель такой политики — лучше понимать клиентуру, мониторить финансовые транзакции, снижать риски клиентов, предотвращать взяточничество и коррупцию.
В чем разница между KYC и AML: частное и комплексное
Если вы хотите расширить возможности, то пройдите второй этап, именуемый Plus. Достаточно подгрузить платежные документы, где указывается ваш адрес (счета за услуги, выписки). Прохождение второго этапа открывает для пользователя наиболее полный функционал. Дальше https://www.xcritical.com/ токены отправляются на Сex — централизованные биржи криптовалют, которыми, в отличие от Dex, может управлять только одна организация. Главный недостаток децентрализованных бирж — в большинстве случаев за собственную безопасность отвечают сами участники.
- Положения AML/KYC требуют, чтобы банки и другие финансовые учреждения (например, трастовые компании, страховые компании и брокерские фирмы) понимали, кто их клиенты и какие операции они проводят.
- Если ваш кошелек скомпрометирован “грязными” монетами, можно попытаться избавиться от них самостоятельно или подтвердить на бирже их добросовестное приобретение.
- От исхода событий в США во многом зависит дальнейшее продвижение проекта на мировом рынке.
- Комплексный контроль клиентов необходим для компании любого размера.
- Так же возникают проблемы со средствами с криптовалютных казино, таких как Primedice, 1xBit.
Для этого используется специальное ПО, которое упрощает задачу управления процессом верификации. Программы автоматически выявляют клиентов с высоким уровнем риска. Тем самым снижается вероятность человеческой ошибки и ложных срабатываний системы безопасности. Обычно клиентам нужно отправить свои данные для KYC при регистрации учетной записи.
Зачем нужен AML в криптовалюте?
Из-за набора стандартов, которых должны придерживаться страны во всем мире, преступникам становится все труднее находить подходящую юрисдикцию. Если выявляются доказательства незаконной деятельности, их передают в соответствующие органы. В случае обнаружения украденных средств их по возможности возвращают законным владельцам. Традиционный метод – создание поддельных чеков за услуги в магазинах, ресторанах и т.
Именно поэтому на большинстве криптовалютных бирж появилась знакомая многим процедура – KYC-верификация. В этой статье мы расскажем вам, что такое верификация клиента, в чём её преимущества и как пройти KYC на WhiteBIT. Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис, а вот хакерам все может сойти с рук.
Процедура KYC позволяет получить достаточный объем сведений о клиенте, чтобы принять решение о безопасности сотрудничества. Схемы строгости KYC и AML каждая биржа или банк регулирует сам. В большинстве банков понадобится только ввести паспортные данные, но в некоторых банках требуют приходить в отделение.
Однако стоит понимать, что для DID все еще необходим доверенный орган, который будет проверять данные, выдавать мандаты и согласовывать определенные стандарты. При этом вполне очевидно, что корпорации, специализирующиеся на защите данных, не захотят отказываться от своих коммерческих решений. Позволяет совершать операции с криптовалютой без KYC на P2P-платформе. Сегодня многие предприниматели, ориентированные на производство в домашних условиях, используют китайское оборудование, в том числе и станки для малого бизнеса…. Порекомендовать можно лишь централизованные биржи без KYC, которые указаны в списке, прочие сервисы несут для пользователей слишком высокие риски.
Крупные обменные платформы (обычно биржи) стараются контролировать “историю” валюты, отслеживать и блокировать “грязные” монеты. Существуют специальные сервисы (Chainalysis, CipherTrace, Elliptic, AMLBot) для определения “грязных” Биткоинов. Данные сервисы проверяют адрес по сотням баз данных, ищут подозрительные транзакции и оценивают риск. AMLBot, например, обещает сделать проверку за 1 секунду и после выдать детальную статистику по кошельку и описать коэффициент риска. Данный сервис интегрируется по API, поэтому для автоматизации и безопасности процессов многие компании уже его подключили. Европейский Союз принял первую Директиву о борьбе с отмыванием денег в 1990 году.
Передача данных пользователя централизованной бирже полностью перечеркивает идеи, которые были изначально заложены в крипту. Сторонники виртуальных монет считают, что биржи сливаются с правоохранительными органами в единый аппарат, который делает токены похожими на обычное платежное средство. KYC и AML — это прежде всего ответственность бизнеса перед государством и клиентами. Соблюдение политики финансовой безопасности позволяет минимизировать риски и сохранить средства доверителей.